นโยบายการป้องกันและป
ราบปรามการฟอกเงิน
นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML)
1. คำแถลงนโยบาย
เพื่อป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่นๆ บริษัทปฏิบัติตามกฎหมาย กฎระเบียบ และข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของไทยอย่างเคร่งครัด เราได้จัดตั้งและปรับปรุงระบบการบริหารจัดการด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) อย่างต่อเนื่อง
เรามุ่งมั่นที่จะรักษาไว้ซึ่งสภาพแวดล้อมการให้บริการทางการเงินที่ปลอดภัย โปร่งใส และเป็นไปตามกฎระเบียบ ด้วยมาตรการบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ เราดำเนินการตรวจสอบตัวตนลูกค้า พฤติกรรมการทำธุรกรรม และการเคลื่อนไหวของเงินทุนอย่างเหมาะสม ควบคู่ไปกับการแสดงความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กรเพื่อปกป้องเสถียรภาพและความมั่นคงของระบบการเงิน
2. วัตถุประสงค์การบริหารจัดการด้าน AML
วัตถุประสงค์การบริหารจัดการด้าน AML ของบริษัทประกอบด้วย:
ป้องกันไม่ให้แพลตฟอร์มถูกใช้เพื่อการฟอกเงินในรูปแบบใดก็ตาม;
ลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการไหลเข้าของเงินทุนที่ผิดกฎหมายและการโอนเงิน;
สร้างกลไกที่เข้มงวดในการระบุตัวตนลูกค้าและการประเมินความเสี่ยง;
ตรวจจับ ประเมิน และจัดการกับธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างทันท่วงที;
ส่งเสริมความตระหนักรู้ด้าน AML ให้แก่พนักงานและพันธมิตรที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง
3. การระบุตัวตนลูกค้า
เพื่อรับรองความปลอดภัยของบริการทางการเงิน บริษัทจะดำเนินการยืนยันตัวตนลูกค้าและตรวจสอบข้อมูลตามกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง
มาตรการระบุตัวตนลูกค้าประกอบด้วย (แต่ไม่จำกัดเพียง):
การรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานเพื่อระบุตัวตนลูกค้า;
การยืนยันความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของข้อมูลที่ลูกค้าให้ไว้;
การใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer Due Diligence) ที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยง;
การตรวจสอบเพิ่มเติมสำหรับบัญชีที่มีความผิดปกติหรือมีความเสี่ยงสูง
ลูกค้าต้องรับรองว่าข้อมูลที่ส่งมานั้นเป็นความจริง ถูกต้อง และครบถ้วน ในกรณีที่พบข้อมูลเท็จหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่ามีกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการดำเนินมาตรการที่จำเป็น ซึ่งรวมถึงการจำกัดหรือระงับการให้บริการที่เกี่ยวข้อง
4. การตรวจสอบสถานะลูกค้า (Customer Due Diligence)
บริษัทดำเนินกระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้าตามระดับความเสี่ยง ซึ่งรวมถึง:
การทำความเข้าใจตัวตนและภูมิหลังของลูกค้า;
การประเมินความชอบด้วยกฎหมายในการใช้บริการทางการเงินของลูกค้า;
การติดตามรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ;
การดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence หรือ EDD) สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง
เราจะปรับปรุงข้อมูลลูกค้าอย่างต่อเนื่องตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อให้มั่นใจว่าการใช้งานบัญชีเป็นไปตามกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง
5. การติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัย
บริษัทได้จัดตั้งกลไกการติดตามธุรกรรมเพื่อระบุและประเมินพฤติกรรมที่อาจมีความเสี่ยง ซึ่งรวมถึง (แต่ไม่จำกัดเพียง):
การเคลื่อนไหวของเงินทุนที่ผิดปกติ; พฤติกรรมการทำธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับข้อมูลโปรไฟล์ของลูกค้า;
กิจกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงหรือแหล่งที่มาของเงินทุนที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย;
การกระทำอื่น ๆ ที่ฝ่าฝืนกฎหมายและข้อบังคับ หากตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัย บริษัทจะดำเนินมาตรการที่เหมาะสมตามข้อกำหนดของกฎหมายและรายงานเรื่องดังกล่าวต่อหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง
6. ข้อห้ามในการใช้เงินทุนอย่างผิดกฎหมาย
ห้ามมิให้บุคคลหรือองค์กรใด ๆ ใช้บริการของบริษัทเพื่อวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้โดยเด็ดขาด:
กิจกรรมการฟอกเงิน;
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย;
กิจกรรมฉ้อโกง;
การโอนเงินทุนอย่างผิดกฎหมาย;
การกระทำอื่น ๆ ที่ฝ่าฝืนกฎหมายและข้อบังคับของประเทศไทย
บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการดำเนินมาตรการต่าง ๆ เช่น การจำกัด การระงับ หรือการยุติการให้บริการ สำหรับบัญชีที่ต้องสงสัยว่ามีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามที่กฎหมายกำหนด
7. การคุ้มครองข้อมูลและความปลอดภัยของข้อมูล
บริษัทให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า และบริหารจัดการข้อมูลลูกค้าโดยปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
ข้อมูลของลูกค้าจะถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้เท่านั้น:
การยืนยันตัวตน;
การบริหารจัดการความเสี่ยง;
การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ;
การให้บริการทางการเงิน;
การปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายและกฎระเบียบ
บริษัทดำเนินมาตรการทางเทคนิคและการบริหารจัดการที่เหมาะสมเพื่อคุ้มครองข้อมูลลูกค้าจากการเข้าถึง การใช้ หรือการเปิดเผยข้อมูลโดยไม่ได้รับอนุญาต
8. การฝึกอบรมพนักงานและการบริหารจัดการภายใน
บริษัทจัดการฝึกอบรมด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) อย่างสม่ำเสมอ เพื่อสร้างความตระหนักรู้แก่พนักงานเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน ขั้นตอนการระบุตัวตนลูกค้า และกระบวนการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
ในขณะเดียวกัน บริษัทได้จัดให้มีกลไกการควบคุมภายในเพื่อให้มั่นใจว่านโยบาย AML จะถูกนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ และมีการปรับปรุงกระบวนการบริหารจัดการอย่างต่อเนื่องให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล
9. ความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
บริษัทมุ่งมั่นดำเนินงานภายใต้หลักการที่ถูกต้องตามกฎหมายและความซื่อสัตย์ในการให้บริการ โดยให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันกับหน่วยงานกำกับดูแลของไทยที่เกี่ยวข้องในด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
เราจะยังคงเสริมสร้างระบบบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง เพื่อมอบสภาพแวดล้อมการให้บริการทางการเงินที่ปลอดภัย เชื่อถือได้ และโปร่งใสแก่ลูกค้าของเรา
วันที่มีผลบังคับใช้:
นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินฉบับนี้มีผลบังคับใช้นับตั้งแต่วันที่ประกาศใช้ บริษัทจะปรับปรุงนโยบายนี้เป็นระยะเพื่อให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกฎหมายและข้อบังคับ รวมถึงการพัฒนาทางธุรกิจ
